สรุปหนังสือ A Wealth of Common Sense: Why Simplicity Trumps Complexity in Any Investment Plan
ผู้เขียน: Ben Carlson
🔑 แนวคิดหลัก:
การลงทุนที่ดีไม่จำเป็นต้องซับซ้อน แต่ต้องใช้ "สามัญสำนึก" และ "วินัย" ในการยึดมั่นกับแผนระยะยาวที่สอดคล้องกับเป้าหมายและบุคลิกของตนเอง
📌 1. อย่าลอกเลียนแบบกลยุทธ์ของนักลงทุนรายใหญ่
-
นักลงทุนสถาบัน (เช่น Yale, Harvard) มี ทรัพยากร, ทีมผู้เชี่ยวชาญ, และ สิทธิประโยชน์ทางภาษี ที่คุณไม่มี
-
พวกเขามีกรอบเวลาการลงทุน “นิรันดร์” (perpetual time horizon) ต่างจากบุคคลทั่วไปที่มีข้อจำกัดเรื่องเวลาและเป้าหมายชีวิต
-
อย่าเลียนแบบโดยไม่เข้าใจบริบทของตัวเอง
📌 2. หลีกเลี่ยงพฤติกรรมผิดพลาด
-
ความผิดพลาดทั่วไปที่ต้องระวัง:
-
✅ คาดหวังรวยเร็ว: ไม่มีทางลัดสู่ความมั่งคั่ง
-
✅ มั่นใจเกินไป: ตลาดคาดเดาไม่ได้
-
✅ ตามฝูงชน: เช่นฟองสบู่อสังหาฯ ปี 2008
-
-
การหลีกเลี่ยงพฤติกรรมเหล่านี้สามารถเพิ่มผลตอบแทนได้ 3–4% ต่อปี
📌 3. คุณสมบัติของนักลงทุนที่ดี
-
มีวุฒิภาวะทางอารมณ์ (Emotional intelligence): ควบคุมความรู้สึกตนเองในช่วงตลาดผันผวน
-
มีสติเมื่อเกิดวิกฤต: เช่น ไม่ตื่นตระหนกขายทิ้งในช่วงหุ้นร่วง
-
รู้จักยอมรับว่า "ไม่รู้": ถ้าไม่เข้าใจตลาดนั้น อย่าเพิ่งลงทุน
📌 4. ความเสี่ยงกับผลตอบแทน (Risk vs. Return)
-
ผลตอบแทนสูง = ความเสี่ยงสูง
-
ผลตอบแทนเฉลี่ย (1928–2013):
-
หุ้น (Stocks): 6.5%
-
พันธบัตร (Bonds): 1.9%
-
เงินสด (Cash): 0.5%
-
-
หุ้นให้ผลตอบแทนดีที่สุด แต่ผันผวนมากที่สุด
-
เลือกสินทรัพย์ตามระดับความเสี่ยงที่รับได้
📌 5. วางแผนการลงทุนให้ตรงกับตัวคุณ
-
รู้จักสไตล์ของตนเอง: เช่น เป็นนักลงทุนระยะยาวหรือเก็งกำไรระยะสั้น?
-
วาง “แผนการลงทุน” ที่ระบุ:
-
วัตถุประสงค์
-
สินทรัพย์ที่เลือก
-
เงื่อนไขในการซื้อ/ขาย
-
-
ยึดมั่นกับแผนนี้เหมือนโค้ชฟุตบอลที่ยึดระบบการเล่นเดียวจนชนะ
📌 6. สร้างพอร์ตลงทุนที่หลากหลาย (Diversified Portfolio)
-
การกระจายการลงทุนช่วยลดความเสี่ยงหายนะ
-
แม้อาจพลาดผลตอบแทนสูงสุด แต่ช่วยป้องกันไม่ให้พอร์ต “พัง”
-
อย่าปรับพอร์ตบ่อย:
-
พอร์ตที่ทำผลงานดีที่สุดคือ “พอร์ตที่เจ้าของลืมไปแล้ว”
-
การเปลี่ยนแปลงบ่อย = ค่าธรรมเนียมสูง + ภาษีเพิ่ม + ความเครียด
-
ปรับพอร์ตต้องมีเหตุผลจริง ไม่ใช่แค่ “รู้สึกว่า…”
-
💡 สรุปภาพรวม:
-
การลงทุนที่ดีไม่ต้องฉลาดที่สุด แต่ต้อง มีวินัยที่สุด
-
หลีกเลี่ยงความซับซ้อนเกินจำเป็น → โฟกัสที่หลักการพื้นฐาน:
✅ เข้าใจตัวเอง
✅ วางแผน
✅ กระจายความเสี่ยง
✅ ยึดมั่นระยะยาว
“You don’t need to be brilliant to be a successful investor. You just need to be sensible.”
ไม่มีความคิดเห็น:
แสดงความคิดเห็น